紧跟巴菲特投资 广发指数基金手续费空前低至0.0七%

广发基金发布了限制大额申购公告,  广发纳斯达克100人民币份额限购50万,其名下90%的现金将让托管人购买指数基金,其名下90%的现金将让托管人购买指数基金,广发基金已经拥有9只QDII基金产品,广发基金再摘金基金·海外投资回报基金管理公司奖

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  广发纳斯达克100限购 FOF的锅?

摘要:股神巴菲特在今年致股东的信中毫不避讳地回应称,若立遗嘱,其名下90%的现金将让托管人购买指数基金。事实上,巴菲特在历年股东大会及致股东的信中,推荐普通投资者购买指数基金已经不下十次了。他认为,成本低廉的指数基金是他们投资股市的最佳选择。
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  理财周报 高维/文

  来源:微信公众号基民柠檬

  股神巴菲特在今年致股东的信中毫不避讳地回应称,若立遗嘱,其名下90%的现金将让托管人购买指数基金。事实上,巴菲特在历年股东大会及致股东的信中,推荐普通投资者购买指数基金已经不下十次了。他认为,成本低廉的指数基金是他们投资股市的最佳选择。

  自2010年8月成立第一只QDII基金以来,广发基金[微博]在QDII产品线发展这一块可谓非常迅猛。2013年11月,公司获年度卓越QDII投资业绩奖肯定;2014年3月,广发基金获得海外投资金牛基金公司奖;2014年4月,广发基金再摘金基金·海外投资回报基金管理公司奖。多重业内权威奖项的青睐直接反映了广发QDII产品为投资者赢利的能力。

  8月10日,广发基金发布了限制大额申购公告:

  目前,广发基金将指数基金的主要投资成本——申赎手续费,降到目前我国基金行业的最低水平。广发基金公司推出业内有史以来费率优惠力度最大的C计划,投资指数基金的手续费成本,最低将降至0.07%。

  截至今年6月30日,广发基金已经拥有9只QDII基金产品,全面覆盖了美国房地产、全球医疗保健,以及港股等海外市场,为投资者提供了完善的海外资产配置选择。

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  C类收费模式是指不收取申购费率,按照持有时间分类收取赎回费,并收取销售服务费的一种收费模式。销售服务费不是从基金资产中列支,而是由基金公司注册登记系统针对每个客户的C类资产逐日计提,并记录在每个客户帐户,在客户赎回或转换时从客户的赎回或转换款项中扣除。

  两只QDII基金进入业绩前十

  广发纳斯达克100人民币份额限购50万,美元份额限购8万。

  广发基金公司该项优惠在官网直销平台推出,即日起在广发基金直销平台申购包括指数基金在内的偏股基金的C类份额,申购费全免;持有时间不足30日(含30日)收取不低于0.5%的赎回费用,持有30天以上,则赎回费全免,只收取按日计提的0.4%-0.6%/年的销售服务费。同时,持有30天以上,还可以在C计划的各基金之间免费转换。在C计划中,广发旗下指数型基金不受持有时间限制,不收取任何赎回费用。

  2013年,广发全球精选股票基金领跑市场QDII基金,当年净值增长率达41.54%,广发纳斯达克[微博]100指数全年净值增长率达29.01%,排名同类产品第二位,其余QDII产品收益也都十分抢眼。2014年,广发QDII基金延续上一年强劲态势。仅上半年,全部104只QDII基金平均收益达到了4.69%。其中,收益超过10%的产品有13只。广发基金旗下两只产品,广发美国房地产人民币和广发美国房地产美元分列其中,收益分别实现16.6%和15.56%,业绩排在所有QDII基金中的第四位和第五位。

  看到这样的公告,柠檬君还是很惊讶的,5月份广发基金刚刚拿到新增的2亿美元QDII外汇额度,这就不够用了?

  此次参与广发C计划的六只指数基金,覆盖了国内和海外市场,分别为广发沪深300、广发中小板300联接两只国内指数基金,以及广发美国房地产、广发全球农业、广发纳指100和广发全球医疗保健四只QDII,年销售服务费率均为0.4%。如果投资者购买上面六只产品持满2个月,费用就低至0.07%。相比指数型基金传统收费模式费率折扣1.46%和1.1%的费率标准,C类收费在同样的持有期间最高费用可节省95%,最低也有64%,相当于广发基金给投资者补贴了1个百分点左右的收益。

  强劲基本面是美国房地产主题QDII获得优良回报的基础。华宝证券指出,美国3月S&P/CS20座大城市房价指数年率上升12.4%,好于预期的11.8%,这一数据代表了美国住房市场及整体经济转暖的标志。同时,5月美消费者信心指数升至83.0,符合市场的预期。

  基金公司有QDII额度的话,一般不会闲置,外汇额度的使用率越高,越能做大规模赚钱嘛!所以一般来说,基金公司限购都是怕额度不够用。柠檬君去翻阅了一圈公告,广发基金此次只是限制了广发纳斯达克100的大额申购,并没有限制其他QDII产品的额度,而且还有一只QDII债券基金正在募集期,由此可见,QDII额度可能比较紧张,但是没有到随时可能爆表的地步,要是随时可能爆表,只限购一只产品哪还行?此次限购额度为50万,这个额度一般投资者根本不受影响,明显只是想防住机构和大户的申购冲击,看起来最近机构申购纳指100是相当踊跃啊!

  上述六只指数基金跟踪国内外不同风格的资产,为投资者提供了多种配置方案。沪深300指数跟踪两市大盘蓝筹股,安信证券认为,沪指2000点存在估值支撑,沪深300代表了低估值、大市值蓝筹;中小板300联接主要投资中小板300ETF,具有典型的中小盘成长股风格,中小板300指数成分股覆盖了信息技术等成长性行业中的优秀公司,波动性较高,弹性大,除了长期定投也适合波段操作。四只指数型QDII是海外投资的业绩明星。

  另外,上述两只产品的基金经理邱炜表示,广发美国房地产QDII,其投资标的与中国投资者通常理解的房地产股票不同,而是投向房地产信托,也就是说直接真实持有美国的物业。即使出现金融危机,房地产信托因为不涉及银行贷款,因此具有较高的安全性。

  那么到底是何方神圣在申购纳指100呢?最大的嫌疑就落到了FOF身上,前不久监管要求FOF最多配置5%的货币基金,势必使得FOF在配置上有所变化,美股确定性相对较高,加上人民币贬值帮忙,配置权益类资产的话,显然是首选,而纳指是美股的领头羊,自然也是各方配置的重点。

  银河证券截至5月21日的统计数据显示,广发美国房地产人民币和美元份额,今年以来收益率分别达到14.37%和
13.15%,包揽指数股混型QDII第1和第2名;广发全球医疗保健人民币收益率6.05%、广发全球医疗保健美元收益率5.44%,广发全球农业收益率4.82%,均居于前列。广发纳斯达克指数100基金近一年净值增长率为19.25%,跑赢绝大多数主动型QDII,体现出指数基金在牛市中的优势。

  目前,广发基金公司旗下共有9只QDII产品,全部在2014年上半年实现了正收益。这些产品包括广发标普全球农业、广发美国房地产美元、广发美国房地产人民币、广发纳斯达克300、广发全球精选、广发全球医疗保健美元、广发全球医疗保健人民币、广发亚太中高收益美元和广发亚太中高收益人民币。

  目前市场上有7只跟踪纳指100的QDII基金,除去两只ETF产品,其余5只基金只有广发和华安的在限购,二季末规模只有1.1亿的华安纳斯达克100限购1000万,对比广发的50万限额宽松得多,也更像是怕大额申购冲击基金的平稳运作。广发纳斯达克100二季末规模6.5亿,是同类产品中规模最大的,限购也是最紧的。

  机构来源:广发基金

  值得注意的是,广发纳斯达克100成立于2012年8月15日,在成立不到两年的时间里收益达到了32%。而今年上半年,其也获得了不错的成绩,业绩为6.77%。