违法套现频发 安特卫普四家保管中介机构收罚单

弘晖代理存在未按规定管理业务档案、未按规定制作客户告知书以及未按规定将经营保险代理业务许可证置于驻所或者营业场所显著位置等违法违规行为,吉信代理存在未按规定管理业务档案、虚列管理费用套取资金等违法违规行为,本月保险机构高管任命或临时任命违规的问题出现3起,华夏人寿阳光财险违规任命高管,各类保险机构被监管开具了多少张罚单,责令停止接受新业务38家次

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  违规套现频发 4家保险机构收罚单

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华夏人寿阳光财险违规任命高管

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  北京商报讯(记者 许晨辉)今年以来,全国保监系统针对保险中介公司加大监管力度。8月21日,又有4家保险机构收到罚单。天津安泰保险公估有限公司、天津君安保险代理有限公司、天津弘晖保险代理有限公司、天津市吉信保险代理有限公司4家保险公司被处罚。

  中新网7月15日电 (金融频道
于恋洋)综合报道,中新网金融频道梳理发现,据保监会监会网站行政处罚公开信息显示,保监会6月共开出46张有关保险机构或个人罚单,其中出现3张关于高管任命罚单,华夏人寿、阳光财产保险两大险企在列。同时代理机构协助保险机构套取资金和聘任无从业资格人员的问题也出现多次。

监管罚单既可反映行业监管风向,也被企业视为“前车之鉴”。2018年,各类保险机构被监管开具了多少张罚单,违规之处通常在哪些方面?

  其中,安泰公估存在未按规定建立业务档案、未按规定制作客户告知书等违法违规行为;君安代理存在未按规定管理业务档案、通过报销虚假差旅费方式套取资金等违法违规行为;弘晖代理存在未按规定管理业务档案、未按规定制作客户告知书以及未按规定将经营保险代理业务许可证置于驻所或者营业场所显著位置等违法违规行为;吉信代理存在未按规定管理业务档案、虚列管理费用套取资金等违法违规行为。天津保监局认为,以上违规行为违反了相关规定,合计对4家保险机构作出43.9万元的罚款。

  高管问题被爆3起 华夏人寿阳光财险在列

上证报记者独家获悉,根据权威部门统计,2018年,银保监会系统共依法对保险业的1122家次机构作出1504家次行政处罚,查处违规行为1591项次,处罚1919人次,罚款约2.414亿元。

责任编辑:张文

  保监会对拟担任保险公司董事或者其他高级管理人员的都要进行任职资格审核,这主要是为了为了从源头上减少保险高管的违规行为。本月保险机构高管任命或临时任命违规的问题出现3起。其中涉及到了华夏人寿保险股份有限公司江苏分公司、阳光财产保险股份有限公司广东省分公司,以及广东衡量行保险公估有限公司。

同时,撤销任职资格44人次,责令停止接受新业务38家次,禁入保险业1人次,责令停业整顿1家次,吊销业务许可证5家次,没收违法所得20.72万元,责令一定时期不得再申请某项行政许可4家次。

  华夏人寿保险股份有限公司江苏分公司和阳光财产保险股份有限公司广东省分公司都存在临时负责人超期的问题。

上证报记者对去年全年的保险罚单情况进行梳理,总结了去年监管处罚保险机构的几大特点,比如:

  其中阳光财产保险股份有限公司广东省分公司还存在另外三项违规:一、未经任职资格核准任命高管;二、高管任职资格申请材料中履历与实际不符。三、招标文件中承诺费用返还。

从罚单数量来看,财险公司占了大头;

  广东衡量行保险公估有限公司在恒安集团(中国)股份有限公司内部称为“恒安集团公估服务事业部”,恒安集团对“公估服务事业部”高中级管理人员进行职务任命。除总经理外其余4人均未提交高级管理人员任职资格核准申请并获得批复文件。

数十项违规行为集中曝光,一些看似新表现,实则是老问题、顽瘴痼疾;

  代理机构协助保险机构套取资金 广东保监局连开4罚单

监管处罚力度加大,不只是停止接受新业务,还有直接停业整顿。

  保险公司与保险中介机构之间关系不合法、不真实、不透明的问题仍相当严重,集中表现为通过假业务、假人员、假费用等方式非法套取资金。针对这一问题6月份广东保监局重拳出击,一天对4家保险代理公司开出罚单,并且吊销了其中两家经营保险代理业务许可证。

力度空前的惩处,折射出保险业“打扫屋子再请客”的监管思路,严惩重处将成为市场乱象治理的常态。

  接到罚单的4家公司分别为广州市隆昊保险代理有限公司、广州利源保险代理有限公司、广州市众旺保险代理有限公司和广州嘉顺保险代理有限公司。四家均存在虚开保险中介服务发票协助保险机构套取资金的违规行为。其中广州利源保险代理有限公司还存在向保险公司开具的中介发票与税务部门系统记录的发票信息不一致的问题。

财险公司罚单数量最多

  广州保监局对这四家公司进行了重罚,吊销广州市隆昊保险代理有限公司、广州利源保险代理有限公司经营保险代理业务许可证,并分别罚款21万元。对广州市众旺保险代理有限公司和广州嘉顺保险代理有限公司分别罚款10万元。

对保险业乱象“亮剑”,监管部门坚持不回避、不遮掩,市场整治毫不手软。

  其实早在今年二月份,中国保监会就下发通知,部署在全国范围内开展保险公司中介业务检查和保险兼业代理市场清理整顿工作,持续依法严查重处保险公司中介业务违法违规行为,着力规范保险兼业代理市场秩序。

处罚情况显示,2018
年,银保监会系统共对保险业出具罚单1504张,其中江苏、广东、福建、宁波、湖南、云南、浙江等地监管机构处罚较多,罚单数均超过50张;唐山、烟台、温州和西藏等地监管机构处罚较少,罚单数均为5张以下。

  聘任无从业资格人员问题不绝 泛华世纪涉及人员高达75人

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  4月共计开出罚单68张,涉及聘用委托无证人员、机构销售保险违规者达30单之多。已经显示出保监会对从业人员和销售机构整顿的决心与力度,但中新网金融频道梳理发现,幸福人寿保险股份有限公司上海分公司和泛华世纪保险销售服务有限公司重庆分公司6月依然接到相关罚单。

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  经抽查幸福人寿保险股份有限公司上海分公司2011年1月1日至2012年3月31日期间在职的50名个险营销员档案资料,并调取相应佣金发放记录,有21人共41笔保单交单日期早于保单营销员展业证生效日期,其中投保日期在2011年1月1日至2012年3月31日期间的保单共6笔,涉及营销员3人,向该3人合计发放佣金4,754.59元。

从被处罚机构类型来看,2018年,处罚主要集中在财产险、人身险和保险代理公司。在被处罚的1122家次机构中,财产险公司417家次,占比37.17%;人身险公司237家次,占比21.12%;保险代理公司263家次,占比23.44%;保险经纪公司75家次,占比6.68%;保险公估公司78家次,占比6.95%;兼业代理机构50家次(其中银保渠道33家次),占比4.46%;业外机构2家,占比0.18%。此外,还有25位个人代理和1位业外人员受到处罚。

  泛华世纪保险销售服务有限公司重庆分公司自开业以来,聘任75名未取得从业资格的人员从事保险销售活动。2012年7月至2013年3月,75名无从业资格的人员为泛华世纪重庆分公司销售保费累计1044.34万元。

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  对此上海保监局责令幸福人寿保险股份有限公司上海分公司改正,给予警告,并处1万元罚款。重庆保监局决定对泛华世纪重庆分公司罚款6万元。(中新网金融频道)

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在2018
年被处罚的法人保险公司中,财产险公司共有40家。从处罚次数看,人保财险、国寿财险、中华财险等被处罚次数较多,均超过30家次。从处罚金额看,也是上述这几家被处罚金额较大,均在600万元以上。

人身险公司共有39
家。从处罚次数看,国寿寿险、人保人寿、泰康人寿、平安人寿、阳光人寿等被处罚次数较多,均在10家次以上。从被处罚金额看,国寿寿险、人保人寿、阳光人寿、华夏人寿、人保健康、平安人寿等被处罚金额较大,均在200万元以上。

一般来说,处罚次数和处罚金额的数量规模,与各保险公司相对应的市场份额不无关系。

2018年,银保监会系统共对保险业的1919人次进行了处罚,其中保险公司1328人次,占比69.2%;保险代理公司347人次,占比18.08%;保险经纪公司98人次,占比5.11%;保险公估公司105人次,占比5.47%;兼业代理机构5人次,占比0.26%;个人代理25人次,占比1.3%,业外个人1人次,占比0.05%。